Обучалки01 июня 2022

Можно ли заработать на кредитных DeFi-протоколах?

Мы тут провели стрим с Владом из Degen Hustle, COO Madfish Solutions. Советуем оформить подписочку на его канал.

Сегодняшние темы:

1. История кредитных протоколов
2. Место в экосистеме и функции
3. Механизм работы
4. Стратегии использования
5. Риски
6. Новости
7. Вопросы

1. История кредитных протоколов

Концепция кредитов и кредитных протоколов одинаковая - это когда ты что-то даешь взамен, а тебе под оценку этого выдают кредит. Ничего нового по сравнению с фондовым рынком. Например, ты можешь прийти в банк, там сделают оценку бизнеса, квартиры, машины и выдадут кредит. А если ваш кредит будет приближаться к стоимости залога, то залог заберут. Помимо DeFi, есть еще история на обычных биржах с маржинальной торговлей, где мы берем деньги в долг и начинаем играться также с риском ликвиднуться и все эти плечи х3,х5,х125 были еще до DeFi.

В чем основная суть Кредитного Протокола в DeFi - это такой финансовый инструмент на смарт-контрактах который позволяет положить крипту в залог и взять под нее кредит тоже в крипте).

Нужно все это для того чтобы ты мог не тратить свою крипту, если тебе нужны деньги.

2. Кредитный протокол

Что обязательно должно быть в живой DeFI экосистеме:

– AMM протокол, для свапов.
– Мост,

Биржа - способ занести деньги в экосистему

– Кредитный протокол

Кредитный протокол важнейшая часть DeFi экосистемы, потому что он может существовать без собственного токена и приносить пользу всем участникам. Пользователь вкладывает деньги и их выдают в кредит с процентами, которые нужно отдавать в нативном токене. Честный процесс без Понци и токеномик. Можете посмотреть какие места по капитализации занимают Кредитные протоколы в DeFI экосистемах, всегда в топ 5 проектов.

3. Механика работы

Есть три роли:

Лендер - приходит вкладывать свою котлету, ожидает получать свои 4% за биток.

Боровер - приходит брать себе кредит чем, увеличивает эффективность своего капитала, но его позиция может ликвидироваться.

Ликвидатор - програмист который охотиться за ликвидациями и зарабатывают на комиссии, имеют самый стабильный заработок, учись прогать!

Пример

Дано: 10 BTC по $30.000

Лендер:

Заносим 10 BTC ($300.000) под APR 5% годовых в битке.Борровер:Берет на 70% от своего обеспечения 210.000. Имеется отрицательный APR за кредит, например 8%. (Кредитный протокол зарабатывает за счет разницы между 5% и 8%.)

Можно одновременно быть и Лендером и Боровером :)

Дальше мы рассматриваем примеры использования протокола и роль Ликвидатора, но лучше вам посмотреть стрим) так будет понятней.

4. Стратегии использования

Лонг позиция с плечом

Пример:

- Отправляем в лендинг 10BTC = $300.000

- Берем $200.000 и несем в AMM протокол

- Меняем их на BTC

- Это же BTC закладываем в лендинг

- Делаем столько раз сколько позволяет риск менеджмент и Liquidation Threshold протокола.С каждым кругом риск ликвидации увеличивается

Шорт позиция с плечом

Пример:

- Берем наши 10 BTC и идем в AMM протокол- Меняем на $300.000 стейблов

- Стейблкоины приносим в лендинг

- Берем на них битка на $200.000

- Сразу же меняем BTC на стейблы - Можем продолжать накручивать плече…или оставить на кошельке.

- BTC падает в цене - x2

- В лендинге остается 300.000 в залоге, а в Borrow уже должны быть не $200.000, а $100.000 (потому что упал биток, а мы должны BTC) и на кошельке остается $200.000 - Меняем $100.000 на биток и гасим долг

- Разблокируем наши стейблы

- Профит $100.000

Плечо для фарминга

Кредитный протокол начинает раздавать за лендинг дополнительные токены.

Например:

Lending - 5% + 20% APR в токенах кредитного протокола

- Кладешь 10 BTC

- Берешь 5 BTC и кладешь в лендинг

- Повторяешь

- Увеличивается эффективность фарминга в самом кредитном протоколе

Вход в DeFi через токен экосистемы

Варианты:

Простой:

- Покупаешь на $10.000 AVAX- И раскладываешь на 5 проектовХитрый:- Покупаешь на 10.000 AVAX