DCA: лучшая стратегия инвестирования для всех

Мы сделали перевод этого треда, чтобы поближе познакомить тебя с DCA. Многие обожают эту стратегию инвестирования, другие - критикуют. Но отрицать, что она работает и делает это хорошо - не стоит. 

Прочитай тред, будет полезно как новичку, так и опытному дегену. 

DCA - это одна из наиболее известных и оцениваемых техник подхода к финансовым рынкам.

Но очень мало кто учит вас, как делать это правильно, дабы раскрыть полный потенциал этой техники.

Вот мой разбор стратегии DCA + несколько советов для увеличения прибыльности.

1. Сколько раз вы слышали о DCA? Это распространенная стратегия на рынке криптовалют, поддерживаемая большинством бирж.

В инвестировании, действительно, одна из самых важных вещей - найти правильную стратегию, которая подходит нашим целям, способностям и временному горизонту.

2. Так как мы все разные, за последние десятилетия было создано множество различных стратегий, и одной из любимых является DCA (dollar-cost-averaging).

Многие люди используют DCA, от профессиональных инвесторов до новичков.

3. Что это. Dollar-cost average - это стратегия инвестирования, которая позволяет вам постепенно строить позицию на рынке, обычно долгосрочную.

Она убирает эмоции из инвестирования, покупая одинаковое небольшое количество актива регулярно.

4. Если у вас заранее определенная сумма денег, и вы вкладываете ее всю сразу на рынок, вы рискуете купить локальный пик этого актива, увеличивая возможность потери большей суммы в случае падения цены.

Это так называемое «вкладывание всей суммы сразу».

5. Пример. Вы решили, что биткоин - это сильный актив, в который вы верите в долгосрочной перспективе.

Сейчас он стоит 30 тыс. долларов, а ваш бюджет на инвестирование - 1000 долларов.

Вместо того, чтобы вложить эти 1000 долларов одним разом, вы можете растянуть их во времени, делая маленькие покупки.

6.  Например, каждый понедельник, независимо от цены Биткоина, вы покупаете на 100 долларов.

Таким образом, вы получаете среднюю цену, которая уменьшает ваш риск.

Кроме того, вы сможете увеличить свой стек, если цена начнет сильнее падать.

7. Стратегия DCA работает очень хорошо на всех рынках, но еще лучше на криптовалютном, так как волатильность тут очень высока.

Никто не знает, какая будет цена на актив завтра или через месяц, поэтому мы пытаемся избавиться от эмоций и волатильности.

8.  Обратный подход. Вы также можете использовать обратную стратегию для получения прибыли.

Когда вы получаете прибыль от позиции, вы можете просто сокращать небольшую часть этой позиции, чтобы зафиксировать прибыль, пока ваш сумка еще продолжает работать.

9. Пример. Каждый понедельник вы начинаете сокращать на 10% свою позицию и переводите это в BTC/ETH или стейблкоины.

Если ваша позиция продолжает расти, вы будете счастливы, потому что заработаете деньги.

Если ваша позиция начнет падать, вы будете счастливы, потому что зафиксировали прибыль.

Выигрышная ситуация.

10. Недоразумение. DCA должен быть контекстуализирован и использоваться для получения максимальной выгоды.

Вы НЕ должны использовать его, когда все растет, а свечи начинают становиться параболическими.

Не слушайте людей, кричащих "покупайте на спаде" при каждом спаде.

Они вас обманывают.

11. Давайте посмотрим на этот график Биткоина.

• Вы начали свою первую покупку DCA по 67 тысяч долларов.

• Продолжали месяц за месяцем до сих пор.

Вы были бы несчастны?

Вы бы потеряли много в своей стратегии DCA, это не оптимизация стратегии.

Продажа и ожидание были лучшим решением.

12. "Но, бро, когда мне нужно начать DCA?"

Ну, вам не нужно быть экспертом, чтобы понять, что всегда лучше покупать актив после крупных падений (60/70/80%).

Если актив фундаментально сильный, то он снова поднимется, это вопрос времени/рыночных условий.

13. Профессиональный совет. Вы никогда не сможете поймать самый низ, вам нужно его вычислить.

Когда вы начнете свою DCA, в следующие периоды вы, вероятно, также будете испытывать убытки, это естественно.

Не паникуйте и придерживайтесь свей стратегии с прежней настойчивостью.

14. Я называю это профессиональным советом, потому что, несмотря на то, что это кажется простым, для многих это очень сложно.

Люди не любят терпеть убытки, наш разум настроен отрицать «неудачи» и принимать только то, что делает нас счастливыми, как, например, ловить самый низкий уровень в данном случае.

15. Вот почему большинство людей терпят неудачу.

Потому что они не могут перенести начальные периоды со своим краткосрочным мышлением.

В какой-то момент вам нужно понять, что это вопрос выгодного соотношения риска и доходности.

Как сказано, сильный актив, упавший на 60/70 или 80%, должен быть под вашей лупой. 

16. Альфа-совет (9-EMA D/W).

Хорошая идея, чтобы сделать вашу DCA еще более прибыльной, это рассмотреть возможность добавления индикатора 9-EMA в вашу стратегию.

9-EMA действует как динамическая поддержка/сопротивление, а также показатель силы.

17. Когда цена торгуется выше 1-дневного графика, тренд, как правило, бычий.

Цены имеют тенденцию приближаться к нему во время отката, используя его в качестве зоны покупки во время бычьих трендов и в качестве сопротивления во время медвежьих трендов.

18. Закрытие ниже 9-EMA =

Закрытие ниже 9-EMA = начало слабости.

Прорыв выше 9-EMA после боковых/нисходящих периодов = базовая сила.

Это может дать вам лучшее представление о активах, и вы можете начать масштабирование входа/выхода, используя этот индикатор.

Вы можете добавить его на TradingView, это бесплатно.

19. Пример. Посмотрите на график $QNT и как он вел себя во время общего снижения.

Идеально ехал на 9-EMA = восходящий тренд.

Наклонялся вниз на 9-EMA = нисходящий тренд.

9-EMA представлена желтой линией.

20. Короче говоря:

• Дождитесь, когда актив сильно снизится.

• Добавьте 9-EMA D/W tf.

• Как только цена начнет ехать по нему, начните свой DCA (вход/выход).

• Будьте настойчивы.

• Следите за новостями и развитием актива.

• Расслабьтесь.

Это стратегия, которую я использую.

21. Преимущества и недостатки.

• Снижение рисков.

Долларовая стоимость усреднения снижает инвестиционные риски, и капитал сохраняется, чтобы избежать краха рынка и обеспечить ликвидность и гибкость в управлении инвестиционным портфелем.

22. DCA также избегает недостатка инвестирования в крупной сумме через покупку актива, когда его цена искусственно завышена из-за рыночного настроения, что приводит к покупке меньшего количества этого актива, чем требуется.

23. Когда его цена обнаруживает свою внутреннюю стоимость через коррекцию рынка или лопнувший пузырь, портфель инвестора уменьшится.

Использование DCA обеспечивает минимальные потери и, возможно, высокую доходность.

24.  Более низкие затраты.

Покупка активов в период снижения цен гарантирует потенциально более высокую доходность для инвестора.

Использование стратегии DCA позволяет купить большее количество активов, чем если бы вы покупали их в период повышения цен.

25.  Более сильная дисциплина.

Постоянное добавление денег на инвестиционный счет обеспечивает дисциплинированное сохранение, так как баланс портфеля увеличивается, даже когда его текущие активы дешевеют.

Это становится рутиной, подобно завтраку.

26. Критика.

• Теория игры риск/награда.

Принятие решения о крупной инвестиции сопряжено с высоким риском, но потенциально может принести большую прибыль, чем медленная стратегия DCA, где вы можете упустить сильное восходящее движение и прибыль.

Как и говорилось, это игра с риском и наградой.

27. Более высокие транзакционные издержки.

При систематической покупке активов в небольших объемах за определенный период инвесторы рискуют нести высокие транзакционные издержки, которые могут иметь потенциал нивелировать накопленные доходы.

Важно обратить внимание на комиссии биржи.

28. В заключение, стратегия DCA является одной из наиболее используемых и, на мой взгляд, хорошо работает как для новичков, так и для опытных участников.

Но нужно делать это правильно, не злоупотребляя ей в каждой ситуации.

Оценивайте, планируйте, действуйте.

Как тебе тред? Обсудим его в чатике?