Ахтунг, скамина! Разбираемся, что это такое и как избежать

Скамом можно обозвать любое мошенничество во всемирной сети. Например, создание фальшивых анкет на сайтах знакомств, несуществующие выплаты от государства при условии внесения комиссии, кража предметов в онлайн-играх. Но в мире криптовалют это понятие часто указывает на финансовую пирамиду, прекращение выплат от «перспективного» проекта, вывод придуманного токена. 

Скамер – это человек, которому всегда есть дело до ваших сбережений в криптовалюте, ведь он хочет их присвоить и оставить вас ни с чем. Далее расскажем о признаках скама и способах избежания.

Банковские вклады застрахованы государством, а цифровые – нет. Историю криптомонеты легко отследить онлайн, но в остальном данная сфера предлагает высокий уровень анонимности. По этой причине и появляется большое количество мошенников, желающих воспользоваться чужой доверчивостью и жаждой легких денег. 

Скам в мире криптовалюты – это проект, нацеленный на обман инвесторов. Он может быть мошенническим изначально или стать таковым под влиянием обстоятельств (взлома, предательства сооснователей, паники инвесторов). 

Как работает скам?

- Анонс, активное продвижение с использованием различных инструментов рекламы. На этом этапе появляются первые участники.

- Сбор средств, привлечение новых инвесторов. Здесь появляются сотни восторженных отзывов о легком выводе денег, рассчитанные на доверчивых инвесторов и новичков. 

- Сворачивание проекта. Организаторы исчезают с деньгами участников. Инвесторы теряют средства и набивают шишки. 

Организаторы скам-проектов любят разбрасываться громкими заявлениями без аргументации, сохранять анонимность, обещать особые преимущества участникам с большими вложениями. Если обещают высокий доход без рисков, будьте уверены – перед вами скам. 

У скам-проектов весьма неоднозначное отношение к сайту. С одной стороны – ресурс может заявлять о связи с другим проектом и крупными инвесторами, хорошо освещаться разными инструментами (в СМИ, через контекстную рекламу и визуальную рекламу, пиар-тексты в социальных сетях). С другой – использовать неоригинальные тексты и изображения, содержать подписи с грубыми орфографическими ошибками, обладать слабым техническим обеспечением. 

Чтобы присвоить чужие сбережения, скамеры выводят несуществующие токены, создают финансовые пирамиды или выходят из проекта с деньгами инвесторов в определенный момент. Далее перечислим случаи, которые привели к потерям средств доверчивых людей.

Далее перечислим проекты, которые изначально создавались с целью получения денег незаконным путем. Несмотря на курьезность идеи, она принесла создателям выгоду.

1. Раздача криптовалюты от имени Илона Маска в 2021 году. Мошенники взломали YouTube-канал, посвященный биографиям известных людей, чтобы удалить контент и запустить стрим. На нем Илон Маск якобы обещал криптоинвесторам вдвое увеличить их вклады, если они сделают транзакцию. Курьез попытки заключается в следующем:

- по транзакциям не видно возврата монет;

- на канале, где много подписчиков, всего одно видео;

- комментарии к трансляции отключены. 

        Трансляция практически не принесла мошенникам прибыли. Однако, это и было ожидаемо. 

2. AfricCrypt – это южноафриканская биржа, основанная в 2019 году двумя братьями Амиром и Раисом Раджи. В апреле 2021 года Амир Раджи как исполнительный директор, заявил, что биржа подвержена хакерским атакам (средства украдены, платформа не работает) и попросил не заявлять об этом, чтобы не замедлять процесс вывода денег. Тогда же браться Раджи исчезли, прихватив с собой почти 5 миллиарда долларов. Позднее расследование юридической фирмы показало, что средства выведены через майнинг-пулы.

3. PlusToken – классическая финансовая пирамида, переведенная в мир криптовалюты. Проект был рассчитан на азиатский рынок и лопнул, как мыльный пузырь, в 2019 году. После основания PlusToken активно рекламировался в мессенджере WeChat, а также через мероприятия оффлайн. Привлекая новых пользователей, инвесторы могли получить 10-30% прибыли в месяц. Система была основана на токене Plus, встречаемом на двух площадках. После падения проекта организаторы прихватили с собой 200 000 биткоинов. 

Аналогичный с PlusToken проект организован в Канаде. Примечательно, что его открыл человек, замеченный в финансовых махинациях ранее. Проект пытался существовать с подставными критоэкспертами, однако, ему на пути встала комиссия по ценным бумагам. Создатель отделался штрафом 100 000 долларов и парой месяцев ареста. Но ущерб составил около 15 миллионов долларов.

Признаки того, что проект скоро заскамится

Изначально инвесторов должно насторожить предложение высоких доходов в сравнение с аналогичными проектами. Как бы ни была заманчива перспектива легких денег, откажитесь от нее, пока не наступили тяжелые последствия. Рекомендуем инвестировать только «свои» деньги – сумму, которую можете позволить себе потерять. 

Признаки скама инвестиционного проекта:

- Появление проблем с доступом к сайту. Нет уведомления о технических работах, но при этом к некоторым функциям не «пробиться», служба поддержки не отвечает на запросы. Это означает, что владельцам проекта больше не интересно его поддерживать.

- Выплаты отдельным инвесторам (тем, кто привлекает новых участников).

- Изменение правил вывода денег. Чтобы обменять крипту на доллары, нужно пригласить новых участников, сделать дополнительную инвестицию или другие действия.

- Объявление о рестарте. Проект обнуляет обязательства перед вкладчиками, чтобы продолжить работу. 

- Влияние плохих обстоятельств. У проекта появляются проблемные партнеры, разногласия с платежными системами, мошеннические хищения средств. 

Стоит насторожиться масштабной рекламной кампании, многочисленным пиар-акциям в поддержку проекта, если нет видимых причин. Избегайте участия в этом, чтобы потом не оплакивать потери из-за скамеров.

Главная рекомендация – действовать быстро и с холодной головой. Далее расскажем, как именно:

- Выведите средства из проекта. Иногда приходится делать выводы малыми суммами (даже по 10 или 1 доллару), пользоваться услугами обменников, продавать сбережения другим участникам. Также приходится договариваться с другими участниками проекта, если вам запрещен вывод, а им – нет. Если пополняли счет через банковские операции, попробуйте отменить платежи. 

- Не усиливайте панику. Сообщите о потенциальном скаме специальному ресурсу вроде Scamadviser, а не пишите об этом на всех форумах.

- Если все пути не принесли результат и другие участники хотят подать коллективный иск, не игнорируйте эту возможность. 

Действуйте тихо и быстро. Не забывайте делать выводы, чтобы в следующий раз точно сберечь средства и нервы. 

Подведем итоги и соберем в единый список тезисы всего того, что вы читали (или нет) последние 20 минут…

1. Скам – это мошенничество с криптовалютой. Это означает, что проект создан для вымогательства, перестал быть прибыльным для инвесторов в один момент или какой-то злоумышленник пытался воспользоваться простым желанием получить большие деньги просто так.

2. Если вам обещают больше доходы без рисков и кричат об этом из каждого утюга – перед вами скам. 

3. Скам-проект работает трехэтапно: анонсируется, привлекает средства, оставляет инвесторов ни с чем.

4. Чаще всего скам-проекты основаны по принципу финансовой пирамиды, которая кормится за счет новых участников. Однако, участники не знают, на какой ступеньке они стоят и смогут ли вывести деньги без потерь.

5. Один из самых известных случаев скама – биржа AfricCrypt и финансовая пирамида PlusToken. В обоих случаях инвесторы остались ни с чем, а организаторы извлекли огромную прибыль.

6. Если появились серьезные проблемы с выводом денег и доступом к определенным функциям сайта, служба поддержки игнорирует обращения, а также проект решил обнулить обязательства и платить вознаграждение выборочно, но он может скоро заскамиться.

7. Если вы стали жертвой скамеров, выведите деньги (да, даже по одному доллару), сообщите об этом специализированному ресурсу и участвуйте в подаче коллективной жалобы.

Что такое скам в двух словах?

Скам – это мошенничество, которое приносит прибыль только организатору. Так обзывают финансовую пирамиду, проект с внезапно прекращенными выплатами, взлом цифрового кошелька. 

Что означает слово "заскамить"?

Заскамить означает перестать выполнять обязательства перед инвесторами и закрыть проект, в результате чего участники теряют вложения. Иногда «заскамить» является основной причиной создания проекта. Создатель обогащается, выводит деньги и оставляет участников ни с чем. Он может просуществовать и пару дней-недель.

Проект может «заскамиться» из-за прекращения потока новых участников, предательства партнеров, хакерской атаки, паники инвесторов с быстрой попыткой продать токены. Итог один: инвесторы остаются без денег.

Что делать, если вляпался в скамный проект?

Есть два варианта действий: философский и практический. В первом случае можно подумать «на ошибках учатся», пошагово проанализировать собственные действия, рассказать о неудачном опыте на специализированных форумах или в онлайн-изданиях.

Второй вариант – пытаться спасти хотя бы часть денег быстрым выводом вложений из проекта, жалобой на специализированный сервис, который предупреждает о потенциальном мошенничестве (например, Scamadviser), присоединиться к коллективному иску участников проекта (если он существует там, где сильный юридический контроль цифровой сферы).

Как новичкам избежать скама?

Новичкам стоит отказаться от идеи легких денег и приготовиться к муторной проверке проекта: спросить мнения у криптосообщества, проверить официальные документы (дорожную карту, вайпейпер), изучить биографии основателей. Присмотритесь к технической поддержке сайта - насколько быстро и аргументированно она отвечает на запросы. 

Обходите стороной революционные идеи, проекты с агрессивной пиар-кампанией, предложения вложиться без риска. Не вводите сид-фразу на сайте, не используйте основной кошелек при вложении средств. Насторожитесь, увидев активную рекламу и сотни восторженных отзывов без конкретики.